银保监会27个月开具1.17万张罚单 专家建议对违规行为“标本兼治”


■记者张伟

在这个看似不可能的不平等背后,27> 120反映了银监会近年来对违规行为的持续强有力的监督。

根据银监会8月8日公布的数据,2017年至2019年第一季度(27个月),中国保监会系统严厉查处违法违规行为,有效规范市场秩序,促进健康发展行业发展,并作出行政处罚决定。罚款总额为59.41亿元,罚款金额超过前10年(120个月)的总和。

“实际上,总部层面也非常重视下属分支机构的展览业的合规性,但在分支机构的具体运营层面确实存在行动扭曲。”一位中小型银行人士告诉《证券日报》记者,“有一些专业的一些性问题是利益驱动的问题。”

中国人民大学法学院教授刘俊海在接受《证券日报》记者采访时首先称赞监督的强度和精确度。同时,他还建议“监管部门将进一步考虑对个人的行政处罚,并从源头上进一步考虑。从根本上说,我们将找出“病变”并治愈症状。

27个月,判处近60亿元人民币

近年来,本行保险监管委员会注重加强金融监管,以预防系统性金融风险为底线,始终保持纠正金融市场混乱的高压态势,不断加大行政处罚力度,严格破解对违反关键领域的行为进行了全面的应用。各项措施确保行政处罚的落实到位,确保行政处罚的权威性和严肃性,切实发挥行政处罚警示,教育和惩罚的作用。

数据显示,2017-2019年第一季度,银行监管领域共做出行政处罚决定8888项。处罚机构4432次,责任人员5305人。警告数3421人,罚款总额54.88亿元。公司被责令停业整顿,450名员工被取消资格。365人被禁止执业。在保险监管领域,共作出行政处罚2847项,处罚2127项,处罚3105人次,下达3982人,罚款4.53亿元,停止下达新命令81项。范围1次,吊销营业执照10个,吊销资质74个,禁止4人执业。

专家建议“姑息药也是一种治疗方法”。

刘俊海对记者表示,门票数量的增加、罚款数额的增加和罚款数额的增加,反映了银行业、保险业和非银行金融机构严格监管、渗透监管、精准监管、有针对性监管和法制化的特点。选项。监管理念和协调监管体现了监管审查中对违法、侵权和违法行为的零容忍态度。

刘俊海强调,要加强对边境的预监管和预监管,特别是要发挥好窗口引导行政监管,使金融机构及其监管人员能够“照镜子、出汗、红脸、治病”,避免“三思而后行”。发生违规行为;指导金融机构完善公司治理制度,加强内部控制合规体系建设,加强法律风险管理和控制措施。”一些金融机构的公司治理是无效的和众所周知的,应该及时地予以撤销。”刘俊海说。

除了银行自身治理结构存在的问题外,在一些基层员工眼中,频繁发生违规行为,也反映了银行评估机制和指导的一些问题。一家股份制银行的个人黄金业务人员告诉《证券日报》“总行有存款和贷款规模,发票贷款销售,代理销售和贷款质量的评估指标,它与收入直接挂钩甚至停留,加上最近几年。开展业务更加困难,因此一些从业者正在承担风险。

不过,据《证券日报》记者了解,近年来该行的评估体系和实践指导也在逐步完善。例如,在监督和倡导下,引入“小微企业贷款尽职调查机制”,解决员工对企业产生不良贷款的担忧。对于理财业务,坚持“双重记录”,增加投资者教育的普及程度。

一些不值得信任的人面临限制措施

中国保险监督管理委员会表示,为提高行政处罚工作的严肃性和权威性,确保高效,优质的实施,各级监管部门在实践中采取有效措施配合技术使用。是指及时提醒并敦促各方按时执行行政处罚决定。惩处机关应当加强后续和整改实施,充分发挥行政处罚教育的作用。

在审查了银监会2017年第一季度至2019年的行政处罚执行情况后,已完成行政处罚,执行率为99.73%。

为实施,北京维诺律师事务所律师杨兆权在接受《证券日报》记者采访时表示。近年来,金融监管机构加强了行政执法力度,行政处罚案件和罚款也大幅增加。行政处罚后,大多数受到处罚的公司和个人都可以主动缴纳罚款。但是,一些受到惩罚的受试者将没有义务长期支付处罚决定并拒绝支付罚款。根据法律,如果主体被拒绝如果支付罚款,监管机构可以向人民法院申请强制执行。相关机构或个人的负责人可能被归类为信徒,其高消费,投资,融资和贷款将受到限制。“

中国保险监督管理委员会表示,下一步,银监会将进一步加大执法力度,切实加强行政处罚实施机制,收紧压缩机构的主要责任,着力加强联合处罚,切实保障实施行政处罚决定,维护执法权威和法律尊严。

本文来自“证券日报”

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